2019-03-18
關于印發《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》的通知
銀反洗發〔2018〕19號
中國人民銀行上海總部金融服務二部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行反洗錢處；各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國銀聯、農信銀資金清算中心、城市商業銀行資金清算中心、中國人壽保險股份有限公司、中國人民財產保險股份有限公司、銀河證券股份有限公司、中信證券股份有限公司反洗錢部門：
為引導法人金融機構深入實踐風險為本方法，落實《國務院辦公廳關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》，加強法人金融機構反洗錢和反恐怖融資工作，有效預防洗錢及相關違法犯罪活動，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規，中國人民銀行反洗錢局制定了《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（以下簡稱《指引》），現印發給你們，并就《指引》中有關事項通知如下，請遵照執行。
一、金融機構工作安排
（一）在2018年12月31日之前制定執行《指引》的工作方案，報中國人民銀行反洗錢局或中國人民銀行反洗錢局授權對該金融機構實施反洗錢監管的當地中國人民銀行分支機構反洗錢部門。
（二）考慮到非銀行支付機構反洗錢工作起步較晚，適當給予其一定時限的制度執行過渡期，但不應晚于2019年7月1日前執行。
二、監管工作要求
（一）中國人民銀行反洗錢局及分支機構反洗錢部門收到金融機構提交的工作方案及相關報告后，如有不同意見，應在30個工作日內向金融機構反饋。
（二）中國人民銀行反洗錢局及分支機構反洗錢部門應當將金融機構執行《指引》要求的完善風險治理架構、制定洗錢風險管理策略等情況，作為反洗錢監管重點。
請中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行反洗錢處將本通知轉發至總部注冊地在轄區內的各城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村信用社、村鎮銀行、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理公司、保險經紀公司、信托公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司等金融機構和非銀行支付機構反洗錢部門。
附件:法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）
中國人民行反洗錢局
2018年9月29日