2019-03-14
1、什么是私募資產管理業務？
私募資產管理業務（又稱“特定客戶資產管理業務”或“專戶業務”）是指由基金管理公司非公開募集資金或者接受財產委托，設立私募資產管理計劃并擔任資產管理人，由托管機構擔任托管人，為投資者的利益，運用委托財產進行證券投資的活動。可以采取的形式有兩種：
（1）為單一客戶設立單一資產管理計劃；
（2）為多個投資者設立集合資產管理計劃。
2、集合資產管理計劃（“一對多”專戶）的合格投資者需要滿足什么條件？
根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》，合格投資者是指：
（1）具有2年以上投資經歷，且滿足以下條件之一：家庭金融凈資產不低于300萬元，家庭金融資產不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元。
（2）最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
（3）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
3、個人投資者是否可以成為專業投資者，需要滿足什么條件？
同時符合下列條件的自然人為專業投資者：
（1）金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元。其中，金融資產是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。
（2）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者屬于本條第（一）項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。
4、普通（個人）投資者是否可以由普通投資者轉化為專業投資者，需要滿足什么條件？
符合下列條件的普通（個人）投資者可以申請轉化成為專業投資者，但經營機構有權自主決定是否同意其轉化：
金融資產不低于300 萬元或者最近3 年個人年均收入不低于30 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1 年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。
此外，普通投資者申請成為專業投資者應當以書面形式向經營機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料。
5、集合資產管理計劃（“一對多”專戶）有沒有投資門檻？
集合資產管理計劃（“一對多”專戶）向兩個以上的合格投資者募集資金。合格投資者投資于單只固定收益類資產管理計劃的金額不低于30萬元，投資于單只混合類資產管理計劃的金額不低于40萬元，投資于單只權益、商品及金融衍生品類資產管理計劃的金額不低于100萬元。